การลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐกำลังเป็นที่นิยมมากในกลุ่มนักลงทุนไทย เพราะมีบริษัทระดับโลกอย่าง Apple, Tesla, Microsoft ให้เลือกลงทุน
นอกจากนั้นยังมีหุ้นนวัตกรรมต่างๆให้เลือกลงทุนลุ้นยาวๆอีกด้วย แต่ก่อนที่คุณจะเริ่มต้น การเปิดบัญชีหุ้นสหรัฐและการจัดการเอกสาร W-8BEN เป็นขั้นตอนสำคัญที่คุณต้องรู้จัก เรามาเริ่มทำความเข้าใจไปพร้อมกัน!
การเปิดบัญชีหุ้นสหรัฐสามารถทำได้ผ่านโบรกเกอร์ที่มีบริการซื้อขายหุ้นต่างประเทศ อย่างที่กำลังมาแรงตอนนี้ก็ Liberator ซึ่งอยู่ภาพใต้การกำกับดูแลของทางการ (กลต.) ซึ่งยังมีอีกหลายโบรกเกอร์ ทั้งไทยและเทศ
แต่เน้นว่าควรเลือกโบร๊คที่ ค่าธรรมเนียมเป็นธรรม (ตย. Liberator คิดแค่ 0.1% ของมูลค่าเทรด ละก็มีแบบเหมาจ่าย 999 บาท เทรดได้ไม่เกิน 100,000 เหรียญ/ เดือน) มีความน่าเชื่อถือ และมีแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายๆ มีระบบแปลงเงิน บาท เป็น USD ที่ง่ายตรงไปตรงมา(ไม่กิน spread) ส่วนเอกสารเปิดบัญชีส่วนใหญ่ก็ไม่ต่างกันจะเป็น
สำเนาหนังสือเดินทางหรือบัตรประชาชน และใบแสดงที่อยู่ เช่น บิลค่าน้ำค่าไฟ
เมื่อบัญชีได้รับการอนุมัติ คุณก็พร้อมที่จะเริ่มซื้อขายหุ้นได้แล้ว! แต่ช้าก่อน เพื่อความ perfect คุณต้องทำเอกสาร W-8BEN ด้วย (ไม่มีก็เทรดได้นะ แต่ ย้ำว่า ควรมีก่อน)
W-8BEN คือ Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting หรือเป็นเอกสารที่ใช้ยืนยันสถานะของคุณว่าเป็น “บุคคลต่างชาติ” (Non-U.S. Resident) เพื่อให้คุณได้รับ สิทธิประโยชน์ทางภาษี ภายใต้สนธิสัญญาภาษีระหว่างไทยและสหรัฐ
กรอก W-8BEN ยากไหม? ไม่ยากเลย! โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะมีแบบฟอร์ม W-8BEN แบบออนไลน์ให้กรอก โดยมีข้อมูลสำคัญที่ต้องระบุ ได้แก่:
- ชื่อ-นามสกุล: ต้องตรงกับเอกสารระบุตัวตน
- ประเทศที่พำนัก: ระบุว่าเป็น “Thailand”
- ที่อยู่ถาวร: ต้องตรงกับเอกสารแสดงที่อยู่
- Taxpayer Identification Number (TIN): หากคุณเป็นคนไทย สามารถใส่เลขบัตรประชาชนแทนได้
- ลายเซ็น: ลงนามและระบุวันที่
หลังจากกรอกเสร็จ โบรกเกอร์จะตรวจสอบเอกสาร แล้วนำส่งสหรัฐนั่นเอง โดยเจ้าเอกสารนี้มักจะมีอายุ 3 ปี (หลังจากหมดอายุ คุณต้องกรอกใหม่) แล้วค่อยมากรอกใหม่ หวังว่าตอนนั้นพอร์ตคุณจะโตๆไปแล้วนะ อิอิ
ประโยชน์ของ W-8BEN สำหรับนักลงทุนไทยมีอะไรบ้าง การกรอก W-8BEN จะช่วย “ลดภาระภาษี” ที่คุณต้องจ่ายจากรายได้ที่ได้จากหุ้นในสหรัฐ ตัวอย่างเช่น:
- เงินปันผล (Dividend) : หากไม่ได้กรอก W-8BEN คุณจะถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายถึง 30% แต่ถ้ากรอก คุณจะถูกหักเพียง 15% เท่านั้น ตามสนธิสัญญาภาษีระหว่างไทยและสหรัฐ
- กำไรจากการขายหุ้น (Capital Gains) : ในปัจจุบัน ไทยไม่มีการเก็บภาษีกำไรจากการขายหุ้นในสหรัฐ ดังนั้นคุณจะไม่ต้องเสียภาษีส่วนนี้ด้วย แจ๋วไหมล่ะ
เมื่อคุณเสร็จสิ้นกระบวนการนี้แล้ว การลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐจะแสนง่าย ได้ผลตอบแทนเต็มเม็ดเต็มหน่วยขึ้น ขอให้สนุกกับการลงทุนนะครับ! 😊
